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2018/12-iDeCo評価額|投資額の約138%UP(投資額の90%+200万円)

こんにちは、節税サラリーマンです。

節税サラリーマンのiDeCo(個人型確定拠出年金)評価金額、2018/12末時点での状況をご案内いたします。

最近、株安のニュースばかりで、評価額を確認することをさぼってました。

あらためて確認してみると、びっくりするほど評価額を下げています。

数値情報

2018/12末現在、拠出額479万円(279万円)に対して、評価額452万円、評価損26万円(評価益173万)損益率-5.4%(+38.3%)です。

201812評価額

※カッコ内の数値の方が実態に近いです。その理由は、補足説明欄ご参照ください。

過去の経緯をご覧になりたい場合、「iDeCo-40代評価額推移|節税サラリーマンの資産変動」をご参照ください。

考察

アメリカと中国の貿易摩擦(実際は世界の覇権争い)の影響から、アメリカの株価が大幅に引き下がり、その影響が日本にも波及しました。

日経平均が20,000円を割り込むとは、ちょっと予想できませんでしたね。

ちなみにこの記事を書いているのは、2019/1/14の早朝ですが、昨日のアップルの下方修正を受け、年始から大幅に株価を下げそうです。

補足説明

2017/6~2017/10に実施した、琉球銀行から、SBI証券への口座移管にて、拠出額(240万円)と評価額(200万円)がひとまとめになり、拠出額として扱われています。

そのため、拠出金額を200万円マイナス、評価額を200万円プラスしていただけると、実際の拠出額と、評価額の連動性を把握いただけると思います。

また、口座を移管するにあたり、運用していた投資信託をすべて売却、定期預金とした上で、口座移管しております

そのあたりの経緯は、「iDeCo-SBI証券への資産移行も値上がり逃し気分満載」下記にまとめてあります。

 

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