2017/10-iDeCo評価額、投資額+200万円 | IT営業マンだけど、投資やっています。 えいとう

2017/10-iDeCo評価額、投資額+200万円

こんにちは、節税サラリーマンです。

節税サラリーマンのiDeCo(個人型確定拠出年金)評価金額、
2017/10末時点での状況をご案内いたします。

2017/10末現在、拠出額447万円に対して、
評価額447万円となっております。

評価額に関して大きな変化はありませんが、
拠出額に関しては、金額が大きく増えて(※)おります。

※の補足(ご留意点)

過去、琉球銀行で口座保有、運用していた際には、
過去の拠出額と、評価額の推移をご案内できておりましたが、
今回、SBI証券に口座移管したことにより、
拠出額と評価額が一括で拠出額へ参入されたため、
少しわかりづらくなっております。

拠出金額を200万円マイナス、評価額を200万円プラスしていただけると、
実際の拠出額と、評価額の連動性を把握いただけると思います。2017/7にSBI証券に口座移管手続きを行いましたが、
実際に資産が移動されるまでまるまる3ヶ月掛かってしまいました。

■10月相場考察

2017/10は相場が非常に好調で、先進国株式投資信託へ投資されている方は、
この1ヶ月でおそらく3~5%程度値上がりしていると思います。

節税サラリーマンは、その間定期預金に資産を預けており、
この相場に乗ることが出来ませんでした。

■長期スイッチング

また、口座移管の影響で、保有していた資産の全額が
一旦定期預金に移管されております。

10月の好調な相場を見ていると、
資産のすべてを同時期にスイッチングしてしまうと、
値下がりリスクが高くなってしまうため、
長期、200回程度に分けてスイッチング実施予定になります。

そのあたりの経緯は、下記にまとめております。

iDeCo-SBI証券への資産移行も値上がり逃し気分満載

 

 

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